ETFS (Exchange Traded Funds)

ETFs als Vermögensanlage

Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine gute Möglichkeit, einfach und kostengünstig an der Börse zu investieren und dabei schon mit geringem Kapital eine hohe Diversifizierung zu erreichen: mit einem einzigen Wertpapier können Sie in ganze Märkte investieren und neben Aktien auch in viele andere Anlageklassen.

TraderFox zeigt Ihnen, wie.

Was ist ein ETF?

Kurz gesagt, ist Ein ETF (Exchange Traded Funds) ein passiv verwalteter, börsengehandelter Indexfond. Das beudeutet:

• Diversifikation: Wenn Sie in einen Fond investieren, investieren Sie nicht in einzelne Aktien oder andere Wertpapiere, sondern Sie kaufen einen kleinen Teil eines Portfolios das aus vielen Wertpapieren zusammengesetzt ist. Je nach Ausrichtung können das Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder andere Vermögenswerte sein.
• Indexabbildung: Als Indexfond bildet ein ETF in seiner Zusammensetzung eine Anlagestrategie oder einen Index wie den DAX oder den S&P 500 nach.
• Passive Verwaltung: Indexfonds sind passiv verwaltet. Es gibt also keinen Fondmanager der aktiv recherchiert und entscheidet, welche Vermögenswerte gekauft und verkauft werden um den Markt zu schlagen. Stattdessen wird der zugrunde liegende Index so genau wie möglich nachgebildet.
• Börsennotierung: Exchange Traded Funds sind an der Börse notiert und ihre Anteile können während den Handelszeiten wie Aktien gekauft und verkauft werden.

Mit ETFs können Sie in verschiedene Anlageklassen und Marktsegmente investieren. Zu den wichtigsten investierbaren Anlageklassen gehören Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Anleger haben die Möglichkeit, zwischen ETFs auf breite Marktindizes und speziellen Marktsegmenten wie Länder, Branchen oder Themen zu wählen. Breite Aktien-ETFs bilden beispielsweise Indizes ab, die zahlreiche Unternehmen mit unterschiedlichen Geschäftsmodellen umfassen. Durch die Kombination mehrerer ETFs lässt sich ein individuelles Portfolio kostengünstig zusammenstellen.

Breite Indizes eignen sich besonders gut als Grundlage oder Kern für ein langfristiges Portfolio. Mit nur einem ETF können Sie beispielsweise in die Aktienmärkte von Industrieländern (z.B. ETFs auf den MSCI World Index) oder Schwellenländern (z.B. ETFs azf den MSCI Emerging Markets) investieren. Solche ETFs bieten Zugang zu mehreren tausend Aktien aus der ganzen Welt. Sie als Anleger profitieren somit vom globalen Wirtschaftswachstum.

Die Gewichtung der einzelnen Positionen in einem ETF hängt von der Methode ab, mit der der zugrunde liegende Index gewichtet wird. Die meisten Indizes sind nach Marktkapitalisierung gewichtet, was bedeutet, dass Unternehmen mit einem höheren Börsenwert ein größeres Gewicht im Index und damit im ETF haben. Dies kann dazu führen, dass wenige große Titel einen erheblichen Einfluss auf die Wertentwicklung des ETFs haben.

Es gibt verschiedene Arten von ETFs, die auf unterschiedliche Anlagebedürfnisse zugeschnitten sind. Der Großteil von ihnen basiert auf Aktien. Hier sind einige der wichtigsten Typen:

• Multi-Factor ETFs Diese ETFs kombinieren mehrere Faktoren wie Größe, Wert, Momentum und Qualität, um eine bessere Performance als marktbreite Indizes zu erzielen.
• Leveraged ETFs Diese ETFs verwenden Finanzderivate und Verschuldung, um die täglichen Renditen eines zugrunde liegenden Index zu vervielfachen. Sie sind besonders geeignet für kurzfristige Strategien und erfahrene Anleger.
• Sektor-ETFs Diese ETFs konzentrieren sich auf bestimmte Sektoren der Wirtschaft wie Technologie, Gesundheitswesen oder Finanzen und bieten gezielte Investitionsmöglichkeiten in diese Bereiche.
• Nachhaltige ETFs (ESG-ETFs) Diese ETFs investieren in Unternehmen, die nachhaltige Praktiken in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung anwenden. Sie sind ideal für Anleger, die neben finanziellen auch ethische Ziele verfolgen.
• Regionen- und Länder-ETFs Diese ETFs investieren regional und basieren auf dem Standort der Hauptsitze oder Heimatbörsen der enthaltenen Unternehmen. Da große Unternehmen oft global agieren, sind Anleger dennoch den Chancen und Risiken internationaler Märkte ausgesetzt. Ein Beispiel für einen Länder-ETF ist ein ETF auf den DAX (Deutscher Aktien Index).
• Anleihen-ETFs Diese ETFs investieren in Anleihen und bieten eine Möglichkeit, sich gegen Aktienmarktvolatilität abzusichern und stabile Erträge zu erzielen.
• Rohstoff-ETFs Diese ETFs investieren in physische Rohstoffe wie Gold, Silber oder Öl, oder in Rohstoff-Futures, und bieten eine Möglichkeit, von Preisbewegungen in Rohstoffmärkten zu profitieren.
• Themen-ETFs Diese ETFs investieren in Unternehmen, die mit bestimmten Trends oder Themen verbunden sind, wie erneuerbare Energien, künstliche Intelligenz oder Gesundheitswesen.

World-ETFs: Die perfekte All-In-One Lösung?

Wie Sie bereits gelesen haben, ist die Welt der ETFs vielfältig doch seit einigen Jahren haben vor allem sogenannte Welt-ETFs an Beliebtheit gewonnen. Gerade diese World-ETFs, die ein breites Spektrum globaler Märkte abdecken, werden zunehmend als eine attraktive All-In-One Lösung betrachtet. Doch ist diese Art der Investition wirklich die perfekte Wahl für Anleger?

Vorteile von World-ETFs

World-ETFs zeichnen sich durch eine bemerkenswerte Diversifikation aus. Diese Fonds investieren in eine breite Palette von Unternehmen aus verschiedenen Ländern und Branchen, was das Investitionsrisiko erheblich reduziert. Anstatt sich auf einzelne Unternehmen oder Sektoren zu konzentrieren, bietet ein World-ETF eine weltweite Streuung und schützt somit besser vor regionalen Wirtschaftskrisen oder Problemen in spezifischen Branchen. Diese globale Streuung ist ein wesentlicher Vorteil, da sie die Anfälligkeit für wirtschaftliche Schwankungen in einem bestimmten Land verringert.

Ein weiterer Vorteil von World-ETFs ist ihre einfache Handhabung. Sie ermöglichen es, mit einem einzigen Investment in eine Vielzahl von Unternehmen weltweit zu investieren. Dies ist besonders für unerfahrene Anleger von Vorteil, die von der Komplexität der Finanzmärkte überwältigt sein könnten.

Nachteile von World-ETFs

Neben vielen weiteren Vorteilen gibt es auch einige Nachteile, die bei der Investition in World-ETFs berücksichtigt werden sollten. Einer der Hauptnachteile ist, dass World-ETFs keine maßgeschneiderte Anlagestrategie bieten. Während sie eine breite Diversifikation ermöglichen, berücksichtigen sie nicht die individuellen Bedürfnisse und Ziele eines Anlegers. Eine maßgeschneiderte Anlagestrategie kann spezifische Anforderungen besser erfüllen, wie zum Beispiel ethische Investitionen oder eine bestimmte Risikobereitschaft.

Ein weiteres potenzielles Problem ist die eingeschränkte Rendite. Während die breite Diversifikation das Risiko reduziert, schränkt sie auch die Renditemöglichkeiten ein. Potenziell renditestarke Investitionen werden oft zugunsten einer sichereren, aber möglicherweise weniger ertragreichen Anlage vernachlässigt. Für Anleger, die höhere Renditen anstreben, könnten spezialisiertere Investments vorteilhafter sein. Als Alternative bieten sich Themen-ETFs oder direkt das Investieren in Einzelaktien an.