Der führende und am schnellsten wachsende europäische Onlinebroker flatexDegiro setzt auf eine attraktive Angebots- und Preisgestaltung. Im Gegensatz zu manchen Konkurrenten kann er seinen Kunden auch in Marktlagen, bei denen ein hoher Anstieg der Transaktionszahlen zu verzeichnen ist, eine hohe technische Stabilität bieten.
Anleger können sich jederzeit auf das Handelssystem von flatexDegiro verlassen
Die vergangene Woche hat an den Nerven und wahrscheinlich auch am Vermögen der meisten Anleger gezehrt. Ein Großteil der Aktien stürzte zuerst tief ab, um dann wie Phoenix aus der Asche wieder emporzusteigen. Kursbewegungen um bis zu 10 % in beide Richtungen waren keine Seltenheit. Um sein Vermögen rechtzeitig in Sicherheit zu bringen oder sogar von den Kursausschlägen zu profitieren, benötigten Investoren eine stabile Verbindung zu ihrer Bank oder zu ihrem Onlinebroker. Doch diese war nicht bei allen Anbietern gegeben. So häuften sich auf Social Media die Beschwerden über Trade Republic, aber auch in vermindertem Maße über Scalable und die Deutsche Bank, weil diese zeitweise nicht erreichbar waren. Flatex Degiro vermeldete hingegen, dass es keine Schwierigkeiten gab und man zu manchen Zeiten in der letzten Woche die dreifache Anzahl der üblichen Trades abgewickelt habe.
Seit Dezember 2024 lassen sich bei flatexDegiro auch Kryptowerte handeln
FlatexDegiro macht Neukunden den Einstieg leicht. Sie können für ein Jahr an ausgewählten Handelsplätzen Aktien, Anleihen, ETFs und Fonds für 1,90 Euro zuzüglich grundlegender Gebühren handeln. Depotgebühren fallen nicht an. Dies bleibt auch dann so, wenn man nach einem Jahr vom Neukunden zum Bestandskunden wird. Dann kostet eine Aktienorder in Deutschland, den USA oder Kanada und an sonstigen ausländischen Börsen 5,90 Euro zuzüglich marktüblicher Spreads und Zuwendungen. Seit dem 16. Dezember 2024 können auch Kryptos über Flatex gehandelt werden. Für liquide Kryptowerte werden 0,6 % der Gesamtkosten inklusive Spreads, für weniger liquide Kryptowerte 0,1 % mehr berechnet. Beide prozentualen Anteile gelten für handelsübliche Ordervolumina. Zertifikate und Hebelprodukte sind je nach Handelspartner kostenlos oder es sind 5,90 Euro bei einem Handelsvolumen von unter 1000 Euro oder 15,90 Euro bei einem Handelsvolumen von über 1000 Euro zu entrichten. Ähnlich verhält es sich bei Einmalanlagen in Fonds und ETFs. Je nach Handelspartner sind diese von den Transaktionskosten befreit oder es werden 5,90 Euro berechnet. Für ETF- und Fondssparpläne fallen generell sogar gar keine Gebühren an.
Kunden können sich zwischen leicht bedienbaren und professionellen Handelsplattformen entscheiden
FlatexDegiro bietet seinen Nutzern verschiedene Handelsplattformen an. Die flatex classic Handelsoberfläche stellt eine einfache Möglichkeit zum Handeln von Wertpapieren dar. Sie lässt sich in jedem Webbrowser nutzen und funktioniert auf allen Endgeräten. Die übersichtliche Kontoführung wird durch multifunktionale Watchlists mit verschiedenen Börsenplätzen ergänzt. Flatex next möchte das Anlegen noch stärker vereinfachen, egal ob im Browser oder in der App. Mit einer erweiterten Ordermaske besteht die Möglichkeit, alle verfügbaren Ordertypen sowie sämtliche Handelsplätze auszuwählen. Die zu den Handelsplätzen angezeigten Informationen lassen sich individuell gestalten. Dadurch, dass sich verschiedene Handelsplätze in einer Liste darstellen lassen, können die jeweiligen Kursstellungen miteinander verglichen werden. In Kooperation mit der TeleTrader Software GmbH offeriert Flatex seinen Kunden mit dem flatex trader 2.0 eine zusätzliche Trading-Software, bei der als additive Handelsunterstützung Realtimekurse hinzugebucht werden können.
Besonders anspruchsvolle Trader nutzen Stock 3. Sie erhalten neben Realtimekursen auch Charts, Nachrichten und Kursalarme und können über Scanner- und Signalfunktionen verfügen. Es besteht die Möglichkeit, sich mit anderen Nutzern oder mit Experten zu vernetzen. Einer von ihnen, Kristian Volaric, gehört eng zu Flatex. Die Stock3-Desktopoberfläche lässt sich nach den jeweiligen persönlichen Vorlieben einrichten. Sie ist eigenständig, aber an das flatex-Depot des Kunden angebunden. Trades können aus der Stock3-Oberfläche direkt im flatex-Depot realisiert werden.
flatexDegiro bietet Handelsmöglichkeiten an einer Vielzahl ausländischer Börsen an
Der Handel lässt sich bei flatexDegiro in Deutschland an den elektronischen Börsen oder den Parkettbörsen ausführen. Im Ausland können Investoren ihre Orders an europäischen Börsen, in der Schweiz sowie in den USA und Kanada erteilen. Wer seine Wertpapiergeschäfte lieber direkt mit einem Emittenten oder Makler abwickelt, kann in Sekundenschnelle auf den außerbörslichen Handel zugreifen. Die gestellten Preise sind fest und die Börsengebühren entfallen. Zudem gibt es im außerbörslichen Handel verlängerte Handelszeiten und das Risiko von Teilausführungen besteht nicht.
Premiumpartner erheben auf ihre Zertifikate und Hebelprodukte oft keine Ordergebühren
Für Neu- und Bestandskunden ist der Handel mit Premiumpartnern besonders attraktiv. Sowohl Zertifikate als auch Hebelprodukte lassen sich ohne Kosten oder mit vergünstigten Gebühren handeln. Für 700 Premium-ETFs und für 40 Premium-Fonds entfallen die Ordergebühren.
Für besonders aktive Kunden gibt es den flatex VIP-Club mit einer eigenen Hotline, deren Personal besonders geschult ist, sowie exklusive Events. Jeder Kunde, der im Jahr mehr als 500 Wertpapier-Orders aufgegeben oder eine Kreditlinie von mindestens 75.000 Euro in Anspruch genommen hat, erhält den VIP-Status.
flatexDegiro wurde in drei Kategorien zum besten Broker gewählt
So verwundert es kaum, dass flatexDegiro bei der Brokerwahl 2025 zum "Besten Online Broker", "Besten ETF & Fonds Broker" und "Besten Krypto Broker" gewählt worden ist. Die Begeisterung der Kunden schlägt sich auch in einer positiven Entwicklung des Geschäfts nieder. So konnte flatexDegiro die Anzahl der Kunden 2024 um 421.000 steigern, sodass das Unternehmen jetzt 3 Mio. Kundenaccounts besitzt. Zum Jahresende 2024 wirkte die US-Wahl als Wachstumstreiber, weil diese mit einer hohen Volatilität einherging. Die geopolitischen Unsicherheiten sorgten dafür, dass sich dieses Wachstum zu Beginn des Jahres 2025 fortsetzte. Die Monate Januar bis März gehören ohnehin zu den Monaten, die bei Brokern eine hohe Nachfrage generieren.
Im Geschäftsjahr 2024 stieg der Gewinn um 55 %
Im Geschäftsjahr 2024 konnte FlatexDegiro einen Umsatzerlös von 480 Mio. Euro erzielen, ein Anstieg von 23 % gegenüber dem Vorjahr (390 Mio. Euro). Der Gewinn lag bei 112 Mio. Euro, dies sind 55 % mehr als im Vorjahr (72 Mio. Euro). Schon im 1. Quartal 2024 ließen sich die Provisionserträge um mehr als 10 % auf knapp 75 Mio. Euro steigern. Durch eine Diversifizierung des bestehenden Dienstleistungsangebots und die Einführung neuer Produkte soll der Umsatz 2025 um 5 % und der Gewinn um 10 % gesteigert werden.
Quelle: Qualitäts-Check TraderFox
Bullcase vs. Bearcase
Aufgrund der nach wie vor anhaltenden geopolitischen Unsicherheiten, die durch eine Vielzahl von Konflikten angetrieben werden, sowie der wechselhaften Zollpolitik der USA dürfte flatexDegiro auch in naher Zukunft von steigenden Transaktionszahlen profitieren. Wahrscheinlich wird das umfassende und konkurrenzfähige Angebot weiterhin viele Neukunden überzeugen.
FlatexDegiro sieht sich mit einer starken Konkurrenz konfrontiert. Es gibt, zumindest was die Ordergebühren anbelangt, momentan Neobroker wie TradeRepublic, finanzennet Zero und Scalable, die noch günstiger sind und flatexDegiro das Leben erschweren könnten. Einige von ihnen, wie zum Beispiel finanzen.net Zero, bieten zudem eine höhere Einlagensicherung als flatexDegiro an. Allerdings dürften diese Neobroker bald in Schwierigkeiten geraten, weil die EU bis spätestens 2026 Payment for Order Flow verbieten wird. Betroffen davon sind die Rückvergütungen, die ein Neobroker dafür erhält, dass er die Handelsaufträge seiner Kunden an einen bestimmten Handelsplatz weiterleitet. Nicht zuletzt wegen dieser Provisionszahlungen der Handelsplätze ist es möglich, dass die Neobroker im Gegenzug von ihren Kunden relativ niedrige Gebühren verlangen. Deswegen werden diese nicht umhinkommen, eigene Handelsplätze aufzubauen oder ihre Transaktionsgebühren zu erhöhen.
Fazit
FlatexDegiro kann mit einem attraktiven Gesamtpaket viele Kunden für sich gewinnen. Zwar lassen sich die Gebühren nicht mit den sehr günstigen Neobrokern vergleichen, aber die Anleger schätzen die hohe Stabilität und Leistung von flatexDegiro auch in kritischen Marktlagen. Von Dezember 2022 an ist das Papier von flatexDegiro um 220 % gestiegen. Im März wurde der Onlinebroker in den MDax aufgenommen. Die Rücksetzer in der jüngsten Vergangenheit könnten von Investoren als Einstiegschance in ein Unternehmen mit einer vielversprechenden Zukunft betrachtet werden.
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